Меню
Вход
Москва

Мошенничество с переводом денег: что делать, если на карту пришли деньги от неизвестного человека, можно ли снимать их

28.06.2021
0
68
Мошенничество с переводом денег: что делать, если на карту пришли деньги от неизвестного человека, можно ли снимать их

Вы не ждали финансовых поступлений, а на счет неожиданно «упало» несколько тысяч рублей? Не спешите их обналичивать, возможно, это мошенничество! Расскажем подробнее, по какой схеме работают злоумышленники, и что делать, если на карту пришли неизвестные деньги.

Сценарии преступных махинаций

Обычно сразу после перевода мошенники начинают звонить получателю. Ему говорят: сумму отправили ошибочно, и просят вернуть финансы. Но реквизиты называют уже другие. Ничего не подозревающий гражданин честно возвращает деньги и автоматически становится соучастником преступления. Как это работает? Вот самые распространенные схемы:

  • Вы перечисляете средства, а отправитель одновременно пишет обращение в банк, что ошибочно перевел деньги и теперь хочет отменить транзакцию. Вам звонят сотрудники кредитной организации и сообщают о заявлении. Вы пытаетесь объяснить: сумму уже вернули, но по факту доказать не можете. Придется или начать долгие утомительные разбирательства, или повторно отправить уже свои собственные финансы. Некоторые граждане делают именно так: проще потерять пару тысяч, чем потратить кучу времени и нервов.
  • Собеседник говорит от лица банка и номер телефона похож на официальный. Не спешите выполнять требования. Положите трубку и сами перезвоните на горячую линию. Теперь разговаривайте без опасений. Вы знаете: на том конце провода реальный специалист, а диалог записывают.
  • Вы перечисляете сумму по указанным реквизитам и забываете об инциденте. На первый взгляд все максимально прозрачно. А в реальности с вашей помощью отмыли черный нал. Если правоохранительные органы заведут уголовное дело, будет сложно доказать непричастность.

Пришли деньги на карту от неизвестного, а отправитель долгое время молчит? Не думайте, что финансы ваши. Как только их снимете, станете преступником, присвоившим чужие средства. Да, именно так трактует закон подобные действия. Предусмотрена ответственность в виде штрафа и даже лишения свободы.

Неожиданные поступления на карту: инструкция для получателя

Банковская система устроена таким образом, что вернуть ошибочно переведенные деньги отправитель может только с согласия получателя. Поэтому мы каждый раз предупреждаем: внимательно проверяйте данные транзакции. Имя, отчество и первая буква фамилии адресата должны совпадать с реальными.

Как узнать, кто перевел деньги на карту? Позвоните в свой банк и сообщите о поступлении. Конкретную информацию вам вряд ли скажут, но хотя бы посмотрят детали платежа и ответят, от кого прошла транзакция — физического или юридического лица. Объясните ситуацию сотрудникам кредитной компании и спросите, что сейчас делать. Обычно советуют выждать определенное время и ни в коем случае не обналичивать купюры. 

Вас одолел звонками отправитель? Он давит на жалость и призывает к совести? Может, и правда ошибся простой человек? Есть лишь один вариант, как избежать потенциальных проблем — вернуть деньги на тот счет, с которого они пришли. В комментарии к переводу обязательно напишите: «Возврат ошибочно перечисленных средств по платежному поручению №*** от такого-то числа. Без НДС».

Когда в банке работает опция «Перевод обратно», воспользуйтесь ей. Главное, чтобы реквизиты полностью совпали с теми, откуда пришло поступление. Собеседник уговаривает отправить сумму на другую карту? Не соглашайтесь и посоветуйте ему написать заявление в свой банк. Тогда возврат оформят по закону. Пусть процедура займет много времени, но ваши нервы будут целы.

Неважно, это мошенничество с переводом денег или случайная ошибка частного лица. Каким бы ни был соблазн, не присваивайте финансы, иначе велик риск потерять больше, чем приобрели. Суд обяжет нарушителя не только вернуть средства и оплатить издержки, но и внести в казну штраф до 120 тысяч рублей.

Хотите оставить комментарий? Для начала зарегистрируйтесь.
Комментарии: 0
Комментарии отсутствуют
Читайте также
Новость дня
Доллар вновь укрепился перед отчетами по рынку труда США

На утренних торговых сессиях 3 декабря американский доллар укрепился по отношению к другим мировым валютам. Эксперты отмечают, что позитивную динамику курса поддерживают ожидания инвесторов ужесточения монетарной политики в США. Сегодня вечером FED опубликует отчет по статистике безработицы в Штатах, который может стать основанием для смены курса Федеральной резервной системы на ужесточение денежно-кредитной политики. В преддверии выхода публикации игроки рынка поспешили восстановить спрос на доллар. По данным торгов Мосбиржи на 16:00, пара USD\RUB стоит 73,6 рубля, EUR\RUB ; 83,12 рубля. Контракты нефти марки Brent ; $72,15. Индекс доллара DXY подрос на 0,12%, до 96,3. Курс EUR/USD ; 1,13. Представители Федерального резерва заявили о необходимости скорейшего сворачивания программы смягчения с целью преодоления растущей инфляции. Глава министерства Джером Пауэлл отметил, что члены комитета рассмотрят вариант повышения ключевой ставки на очередном заседании, которое пройдет 14-15 декабря. Дополнительную поддержку американской валюте оказывает новая инфекционная угроза ; штамм омикрон. В ожидании усиления карантинных мер и введения локдаунов инвесторы вынуждены использовать традиционные инструменты. Помимо публикации статистики рынка труда FED представит результаты выручки в промышленности и сельском хозяйстве, а также индекс деловой активности. Источник: Мосбиржа.

03.12.2021
0
8
03.12.2021
0
8
Опубликованно
Эксперты назвали самый дорогой город планеты

Исследователи из Economist Intelligence Unit составили рейтинг стоимости жизни в разных городах планеты. В 2021 году цены в Тель-Авиве оказались выше, чем в любом другом населенном пункте планеты. По оценке Economist Intelligence Unit, Тель-Авив ; это город, в котором жить дороже, чем где-либо. В прошлом году он занимал 5 строчку списка, а в 2021 году стал лидером рейтинга.Аналитики при исследовании и сравнении стоимости жизни в разных регионах мира использовали расценки двухсот типов товаров и услуг. Для сравнения взяты продукты питания, коммунальные платежки, транспортные тарифы и другие траты. По мнению экспертов, израильская валюта, шекель, сегодня устойчива. В результате, местные цены слишком высоки. При этом показатели прироста стоимости в Израиле около 1,6%. Резко возросла лишь цена у каждого десятого товара. Например, продуктов питания, проезда и алкоголя (спиртные напитки в Тель-Авиве одни из самых дорогих в мире). Отчасти в этом виновата пандемия, которая повлияла на отработанные механизмы поставки товаров, сообщают в EIU.На втором месте по стоимости жизни ; Париж и Сингапур. Ранее столица Франции лидировала в рейтинге в 2020 году. На третью позицию рейтинга эксперты поставили Цюрих. В топ-10 попали Гонконг, Женева, Нью-Йорк. Согласно докладу EIU, несколько лет последнюю строчку рейтинга занимает Дамаск. Столица Сирии страдает из-за многочисленных конфликтов, поэтому не может стабильно развиваться. Источник: EIU.

03.12.2021
0
15
03.12.2021
0
15
Опубликованно
Ставка большинства МФО в России достигает 365%

Банк России намерен ввести закон для ограничения размера процентных ставок в микрокредитных организациях. По оценкам регулятора, большинство МФО выдают займы по ставке от 292 до 365% годовых, нередко наценка достигает 1% в день. Как сообщили в Центробанке, высокая стоимость продуктов приводит к росту долговой нагрузки на население, а доступность микрозаймов формирует большой пласт ничем не необеспеченных кредитов. Рынок микрокредитования занимает 56% по объему выданных средств или 75% от числа заключенных договоров. Средний размер микрозаймав октябре 2021 года составил 8,7 тысяч рублей. За период с января по сентябрь текущего года МФО одобрили займов на общую сумму 440 млрд рублей. Этот результат на 50% больше, чем в 2020 году. Регулятор подготовил законопроект, который ограничит размер ставки МФО. Документ направлен на рассмотрение в Госдуму. Согласно новым положениям, кредиторы не смогут требовать от заемщиков переплаты по ссудам, превышающим 0,8% в сутки, что составляет не более 292% годовых. Ранее ЦБ опубликовал официальное обращение ко всем финансовым организациям с рекомендацией указывать полную стоимость кредита в рекламе и документах, после чего количество нарушений в МФО снизилось вдвое, в КПК ; в 2,3 раза, в ломбардах ; в 1,5 раза. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года неправомерное сокрытие ПСК сократилось на 3,3%, до 50%. Источник: Банк России.

03.12.2021
0
7
03.12.2021
0
7
Опубликованно
Новость недели
Полицейские нашли виновного в кражах 12 млн рублей с банковских счетов петербуржцев

Накануне МВД России разместило на своем официальном сайте информацию о поимке 27-летнего жителя города Новосибирска, которого подозревают в незаконном выводе денег с пластиковых карт граждан. По данным, имеющимся у следствия, мужчина незаметно закрепил на потолке торгового центра Санкт-Петербурга скрытую камеру. Оборудование передавало пин-коды, которые вводили клиенты банка, на аппаратуру злоумышленника. В самом банкомате стояло считывающее устройство. Оно фиксировало данные банковских карт жертв. Полученные сведения позволяли создавать дубликаты кредиток и присваивать средства с привязанных к ним счетов. Мошенник переводил украденные деньги в криптовалюту. Организатора преступной схемы поймали на железнодорожном вокзале Новосибирска, когда он вернулся из города на Неве. При нем обнаружены ноутбук и телефоны. От действий задержанного за 2 месяца пострадали более 100 петербуржцев. Следователи оценивают общий ущерб в 12 млн рублей. Полицейские считают, что молодой человек действовал не в одиночку. Они продолжают выяснять обстоятельства преступлений, уточняют число пострадавших и разыскивают других причастных к преступной схеме. Подозреваемый заключен под стражу. В отношении него заведено дело в соответствии с частью 3 статьи 158 Уголовного кодекса РФ. Источник: МВД России.

03.12.2021
0
13
03.12.2021
0
13
Опубликованно
В сети обнаружен фальшивый сайт Яндекс банка

В среду в интернете появился двойник; сайта Яндекс банка. Сама кредитная организация еще не начала работу, а мошенники уже предпринимают попытки, чтобы использовать бренд в своих целях. По данным сервиса Whois, домен, повторяющий название компании, зарегистрирован на физическое лицо 29 сентября. Значит, злоумышленники приобрели его сразу после объявления о переименовании проекта. Специалисты объясняют: если фальшивый сайт зарегистрирован раньше и содержит больше информации, поисковики могут показывать его в выдаче выше, чем официальный ресурс. Возможно, мошенники купили домен так рано, зная эту особенность. Копии сайтов известных брендов возникают в сети для сбора данных о пользователях. Одна заявка с информацией о клиенте банка может стоить до несколько тысяч рублей на черном рынке. Дороже всего мошенники оценивают сведения о получателях ипотеки. Специалисты утверждают, что современные технологии позволяют оперативно выявлять сайты-двойники, особенно, когда они созданы недавно. На закрытие такого ресурса может уйти около 2 дней. Целью мошенников всегда выступают деньги, даже если сначала это неочевидно. Эксперты крупных банков заявляют, что вычисляют домены, которые похожи на название их кредитных организаций и сразу блокируют. Однако финансовые компании поменьше не всегда могут быстро обнаружить подделку;, поэтому клиентам призывают быть внимательными. Источник: Whois.

03.12.2021
0
17
03.12.2021
0
17
Опубликованно