Российские банки вынуждены усилить контроль проводимых клиентами операций. Такие требования выдвинул ЦБ кредитным организациям в новой «дорожной карте» по регулированию криптовалют.
Согласно документу, который был принят еще в сентябре 2021 года, банки обязаны до конца ноября установить порядок проведения проверок счетов физлиц. Они должны отслеживать транзакции с целью пресечения мошенничества, отмывания доходов и другой незаконной деятельности. С ограничениями столкнутся обычные граждане. ЦБ рекомендовал финансовым организациям отслеживать все операции на суммы, превышающие 100 тысяч рублей, а также серии большого числа денежных переводов на различные счета (от 10 штук в день). При выявлении подобных операций банки обязаны тщательно рассматривать назначения платежей, данные отправителей и получателей, чтобы своевременно блокировать счета, предназначенные для легализации теневых доходов. В отдельных случаях регулятор советует расторгнуть договор с клиентом. Кроме этого, в дорожной карте указана рекомендация по ужесточению методов идентификации, что может нести угрозу потери средств обычными гражданами. Однако в ЦБ заверили, что проводимая работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц, эти меры направлены на выявление риска, который связан с деятельностью нелегальных поставщиков финансовых услуг.
Источник: Банк России.
